Les critères ESG

Avec la conviction que les critères extra-financiers occupent un poids grandissant dans l’approche des investisseurs, nous avons intégré chez Portzamparc les risques de durabilité dans nos processus d’investissement et de sélection de nos produits.
Devenir client

En accord avec l’objectif d’entreprise de BNP Paribas, nous respectons dans l’ensemble de nos activités les contraintes additionnelles du groupe au travers :

  • Des politiques de financement et d’investissement dans certains secteurs,
  • L’exclusion de certaines activités (Politiques sectorielles du Groupe BNP Paribas),
  • Des listes d’entreprises qui ne répondent pas pleinement aux exigences RSE du Groupe,

Analyse Extra Financière

Notre méthodologie d’analyse Extra Financière vient compléter le processus de sélection d’Actions, d’OPC et d’ETF en place chez Portzamparc. Nous avons adopté une notation par trèfles de 1 à 10 qui repose sur l’évaluation des 3 piliers Environnementaux, Sociaux et Gouvernance:

  1. Actions
    La méthodologie analyse l’intégration des principes de Développement Durable dans les activités des sociétés, la qualité de gouvernance et le niveau de risque de 135 sous-secteurs d’activité.
  2. Les OPC
    Sont évaluées, l’approche des sociétés de gestion et la réalité de l’impact obtenu à travers les instruments financiers de chaque fonds, dans les domaines Environnementaux et Sociaux.
  3. Les ETF
    La méthodologie est fondée sur la notation extra-financière de l’indice sous-jacent répliqué et de la valeur ajoutée « impact » de la société de gestion en charge de la gestion de l’ETF.

Vos préférences de durabilité

Nous renouvelons régulièrement votre profil de risque. Il permet de déterminer le niveau de risque que vous souhaitez prendre dans votre portefeuille. Il est désormais complété de questions pour connaitre vos préférences en matière de durabilité. Nous vous invitons à visualiser la vidéo pour découvrir comment ces préférences sont définies par la réglementation.

A date néanmoins, Portzamparc n'est pas encore en mesure de tenir compte dans les conseils qui vous sont apportés des éventuelles préférences exprimées dans votre profil de risque.

Pour analyser le niveau de responsabilité des produits financiers, BNP Paribas Wealth Management a développé en 2010 une grille d'analyse propriétaire : l'évaluation Trèfles.

L'évaluation permet de positionner l'ensemble des instruments financiers recommandés par BNP Paribas Wealth Management sur une échelle de 0 à 10 trèfles, classe d’actifs par classe d’actifs, que les produits soient responsables ou non.

L’évaluation permet ainsi d’obtenir un ensemble d’informations extra-financières détaillé sur l’instrument financier analysé, en complément des réglementations en vigueur sur la finance durable (SFDR et MiFID ESG dans l’Union européenne par exemple), sans s’y substituer.

Dans les pays soumis à la règlementation européenne sur la finance durable et conformément à cette dernière : pour la constitution de portefeuilles, les produits sont d’abord sélectionnés en fonction des préférences ESG des clients et des informations règlementaires dispensées par les gestionnaires d’actifs. Cette sélection est réalisée en lien avec le profil financier des clients. L’évaluation Trèfles apporte ensuite un éclairage supplémentaire sur le niveau de responsabilité des produits identifiés.

Dans les autres pays, la méthodologie Trèfles permet de comparer le niveau de responsabilité de plusieurs options d'investissement au sein d’une même classe d'actifs.

Le client particulier peut s’appuyer sur une expertise continuellement renforcée et, pour chaque classe d'actifs, sur une méthodologie :

  • Évolutive : qui continue de s’adapter dans le temps, en lien avec la prise en compte croissante des enjeux du développement durable dans l’économie, la transition du secteur financier vers une finance durable et la réglementation afférente ;
  • Indépendante des émetteurs et producteurs d’instruments financiers, créée en interne et vérifiée par un organisme tiers indépendant ;
  • Holistique : qui analyse un grand nombre de critères dans différentes thématiques, en valorisant les meilleures pratiques pour l’environnement et la société ;
  • Exigeante : avec des standards élevés pour chaque type d’instrument financier.

En savoir plus sur la notation trèfle de BNP Paribas Wealth Management